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Crédit Agricole Aquitaine
- Auditrice
BORDEAUX
2018 - maintenant
Je participe ou prend la responsabilité de toute mission d’audit, sur toutes les entités de la Caisse Régionale, en particulier :
Planifier et organiser la mission en mode projet
Prendre connaissance des environnements interne et externe liés à l’activité auditée afin d’en identifier les principaux enjeux ; les consigner dans un guide d’audit
Mener des investigations, sur pièces et sur place, et des entretiens permettant de vérifier que l’activité/ entité auditée est conforme au regard des normes et procédures la régissant
Etablir un diagnostic issu des investigations conduisant à l’identification, l’analyse et la hiérarchisation des risques ainsi que leur degré de couverture
Assurer la restitution des travaux et conclusions à travers un rapport d’audit portant diagnostic et préconisations, et assurer le suivi de la mise en œuvre effective de ces préconisations
Appliquer les normes, procédures et techniques d’audit
Traiter les dossiers spéciaux
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Crédit Agricole Aquitaine
- Conseiller Patrimonial
BORDEAUX
2016 - 2018
Le Conseiller Patrimonial est l’interlocuteur privilégié d’une clientèle Patrimoniale et Dynamiqueau sein d’un Espace Banque Privée en se positionnant en tant que véritable partenaire, en les aidant à définir une stratégie patrimoniale globale en tenant compte de la fiscalité, des contraintes juridiques de chaque préconisation.
Aborder la découverte globale du client en établissant une étude patrimoniale (approche Actif / Passif / Prévoyance)
Conseiller le client dans la gestion de son patrimoine, sur les placements, sur les investissements, en tenant compte de leur situation (civile, fiscale…), de leur(s) besoin(s), de leur(s) contrainte(s) et de leur(s) projet(s)
S’assurer de la qualité de services proposés et de leur adéquation avec la réglementation en vigueur
Equiper le client sur ses besoins de Banque au Quotidien
Développer au quotidien une culture multimédia et multicanal
Maintenir une relation de confiance, assurer un suivi régulier en communiquant un planning de contacts aux clients, en s’appuyant notamment sur les évènements quotidiens et mensuels (rebond sur ciblages Marketing)
Développer et pérenniser le portefeuille clients en s’appuyant sur le parrainage, la référence active, sur la synergie avec les réseaux agences, Espaces Pros (Chargé ou conseiller Pro, Viti, agri …), Entreprises…
Démultiplier ses savoirs et bonnes pratiques auprès des conseillers agence (Conseiller particuliers, Conseiller commercial, Conseiller en Gestion de Patrimoine…)
Intervenir lors de réunions ou manifestation de clientèle autour de thématiques patrimoniales (points fiscaux, juridiques ou de nouveaux produits)
Respecter les délégations, les règles de conformité et de déontologie en vigueur
Assurer la maîtrise des risques
Négocier et veiller aux marges et droits de souscriptions en tenant compte du contexte concurrentiel
S’informer en permanence des évolutions juridiques, fiscales, financières…
Le Conseiller Patrimonial travaille en étroite collaboration avec le middle office, les juristes-fiscalistes et les gestionnaires de portefeuilles (Gestion conseillée et/ou mandat).
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Crédit Agricole Aquitaine
- Conseiller en gestion de patrimoine
BORDEAUX
2012 - 2016
J'étais en charge d'ouvrir et développer la nouvelle agence du Pian Médoc sur la clientèle patrimoniale.
Compétente en fiscalité, droit de la famille et droit de l’immobilier, je suis l'interlocuteur privilégié d'une clientèle haut de gamme et avisée de particuliers et professionnels. Dans une approche globale, je diagnostique les situations civiles et patrimoniales, recherche des solutions adaptées aux projets spécifiques ou complexes de mes clients à titre professionnel et privé. Je leur propose des produits et services bancaires, d’assurance et des placements financiers innovants. Je développe et fidélise mon portefeuille clients par une relation de confiance.
Plus généralement, j'apporte mon expertise à mes clients/prospects en répondant au jour le jour à leurs attentes dans un environnement en constante évolution.
Missions:
- Identifier les besoins du client ou prospect en évaluant les risques, mener les études et diagnostics patrimoniaux
- Conseiller la clientèle en proposant une offre globale adaptée à ses attentes
- Assurer la promotion et la vente des produits et services de banque et d’assurances
- Animer des réunions publiques (préparation à la succession…)
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BARCLAYS PATRIMOINE
- Conseiller en gestion de patrimoine
Paris
2009 - 2012
Être conseiller financier chez Barclays, c’est :
Définir sa propre stratégie de prospection et développer un portefeuille client ;
Analyser leur situation et réaliser leur diagnostic patrimonial ;
Les conseiller à domicile sur la gestion de leur patrimoine.
C’est donc être autonome au sein d’un réseau efficace et solidaire.
Barclays Patrimoine, c’est :
Plus de 200 conseillers financiers ;
Des compétences patrimoniales et financières de haut niveau qui nous ont permis de gérer près de 3 milliards d’€ d’actifs en 2008 ;
Un formidable terrain d’expression de ses talents relationnels.
C’est aussi la puissance et les atouts de Barclays en France :
une connaissance pointue du marché de la clientèle aisée et très aisée ;
l’appui des experts du groupe ;
une gamme de produits très complète ;
une entreprise à taille humaine, à l’écoute de ses collaborateurs, pour mieux les faire progresser et évoluer.
Quelques bonnes raisons qui ont conduit Great Place to Work® Institute à nous intégrer dans leur classement 2008.
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CRET Conseil
- Stagiaire
2006 - 2006
Elaboration d'un questionnaire de satisfaction et rapport.
Observation d'entretiens de recrutement
Recrutement: tri des cv
entretien téléphoniqe
entretien en face à face
sélection du candidat
Licenciements
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Territoires RH
- Consultante
Mérignac
2006 - 2009
Consultante dans un cabinet de recrutement spécialisé secteur public, j'ai assumé plusieurs tâches pendant 3 ans :
- Assistanat de direction.
- Recrutement par annonce et par approche directe (chasse) dans le secteur public comme le secteur privé.
- Bilans de compétences.
- Prospection clients.
- Ingénierie de formation : recherche de candidats, suivi, placement ainsi qu'une partie de la logistique.
- Réponses à appel d'offres.
- Dans le cadre de mon mémoire de fin d'études, j'ai également travaillé sur le développement de la structure.
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Monique lévy conseil
- Stagiaire
2005 - 2005
tri des cv
analyse des cv
observation d'entretien
