Kenza RAÏS

En résumé

Entreprises

• INWI - RESPONSABLE TRESORERIE

  Casablanca 2007 - maintenant * GESTION DE TRESORERIE
  • Optimiser de manière quotidienne les flux financiers en dirhams ou en devises, intégrant les risques de la trésorerie (taux et de change…)
  • Gestion quotidienne de la position de trésorerie ; contrôle des soldes bancaires & gestion des comptes courants.
  • Optimisation de la trésorerie, réduction du DSO et du BFR, analyse des encours clients
  • Arbitrer les décaissements et proposer des solutions visant à l’optimisation des soldes de trésorerie.
  • Etablir et suivre les prévisions de trésorerie, confronter les prévisions avec les réalisations et analyser les écarts
  • Apporter l’assistance et le conseil aux autres services de l’entreprise en matière de gestion de flux financiers
  • Réaliser la position et résultat de change.
  • Négociation avec les salles des marchés des opérations d’import et d’export.
  • assurer les moyens de financement et les lignes de crédits nécessaires pour l’entreprise au meilleur coût et au moment opportun
  • Comptabilisation des opérations sur système ORACLE
  • Contrôle et suivi des échéanciers de paiement des fournisseurs MAD & DEVISE
  • Veiller aux déclarations des impôts dans les délais (RAS, TVA, IS, IR…)
  
  * ANALYSE ET CONTROLE
  • Analyser les éléments du Working Capital- CAPEX et ceux de l’opérationnel OPEX
  • Elaboration des reporting et les tableaux de bord de suivi de la trésorerie en vue de donner de la visibilité au management et/ou directions sur les indicateurs KPI’S de gestion de trésorerie
  • Superviser les opérations de décaissements et d’encaissements et s’assurer de l’apurement de tous les suspens de rapprochement.
  • Gestion & Analyse de toutes du chiffre d’affaires par canal
  • Contrôle des comptes en devise
  • Analyse des données financières : Bilan, CPC, CAF…
  • Contrôle et analyse des réalisations et interprétation des variations
  • Contrôle des échelles d’intérêts & charges financières et veiller au respect des dates de valeurs
  • Contrôle du respect des commissions bancaires
  
  * RELATIONS PARTENAIRES
  • Relations bancaires : commissions bancaires, engagements, signatures, contrats, crédit documentaire, compte en devise…
  • Salle des marchés : Négociation des opérations, veille économique, couverture à terme...
  • Trésorerie centrale SNI : Comptes courants, Prêt, Emprunts…
  • Relation avec l’office des changes : reporting, Validation des dossiers à l’international...
  • Assurer la coordination avec le capital humain (Déclaration CNSS, CIMR, Salaires, avances, mutuelles…)
  • Animer la relation avec les responsables d’agences INWI (centralisation des recettes, documents bancaires, gestion des impayés…)
  • Coordonner avec les fournisseurs (Statut facture, paiement ...)
  • Animer la relation avec les commissaires aux comptes (Disponibilité de l’information et des documents ...)
  
  * VOLET ADMINISTRATIF
  • Elaboration des réclamations bancaires.
  • Amélioration des procédures de gestion .
  • Gestion des contrats bancaires avec le service juridique.
  • Assurer la continuité et le développement du système d’information.

• Managem - Trésorerie-STAGE

  Casablanca 2006 - 2006  Analyse des flux de trésorerie: recettes & dépenses
   Suivi des opérations de change: rapatriements & transferts
   Formation sur les financements structurés.
  

Formations

• IAE - Université Jean Moulin Lyon 3

  Lyon 2004 - 2006 Master finance d'entreprise

• Institut Des Hautes Etudes De Management HEM (Casablanca)

  Casablanca 2001 - 2004 MANAGEMENT
  
  LICENCE EN MANAGEMENT:
  
  
  Marketing- Finance- Informatique- Commerce international- E_Business- Economie
  

• Lycée Chawki (Casablanca)

  Casablanca 2000 - 2001 Sciences expérimentales

Réseau

• Ahmed EL MAGHRAOUI

• Bruno COLLETTE

• Hassania AG

• Khadija EDDOUG

• Lasmar EL-MOKHTAR

• Mouhssen AMMARI

• Salma BENJELLOUN

• Www.citaingenierie.fr.gd LAHLOU CHARIF